Wir verarbeiten personenbezogene Daten ausschließlich im Rahmen der geltenden datenschutzrechtlichen Vorschriften, insbesondere der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) und, soweit einschlägig, des Telekommunikation-Digitale-Dienste-Datenschutz-Gesetzes (TDDDG).

a) Besuch unserer Website

Beim Aufruf unserer Website werden durch den Hosting-Anbieter, den Webserver oder technisch eingebundene Dienste Informationen verarbeitet, die erforderlich sind, um die Website bereitzustellen, die Stabilität und Sicherheit zu gewährleisten und technische Fehler zu erkennen und zu beheben. Hierzu können insbesondere folgende Daten gehören:

• IP-Adresse

• Datum und Uhrzeit des Zugriffs

• aufgerufene Seiten bzw. Dateien

• Referrer-URL

• Browsertyp und Browserversion

• Betriebssystem

• Hostname des zugreifenden Rechners

• technische Geräte- und Verbindungsinformationen

Diese Verarbeitung ist technisch erforderlich, um den Betrieb der Website sicherzustellen.

b) Kontaktaufnahme

Wenn Sie uns per E-Mail, über ein Kontaktformular, per Telefon, per Videokonferenz oder auf anderem Wege kontaktieren, verarbeiten wir die von Ihnen mitgeteilten Daten, um Ihre Anfrage zu bearbeiten und mit Ihnen zu kommunizieren. Dies betrifft insbesondere:

• Vorname und Nachname

• E-Mail-Adresse

• Telefonnummer / Handynummer

• Inhalt Ihrer Nachricht

• Termin- und Kommunikationsdaten

• gegebenenfalls weitere freiwillig gemachte Angaben

c) Formulare für Interessenten, Neukunden, Tippgeber und Vertriebspartner

Wenn Sie Formulare auf unserer Website oder über von uns eingesetzte Systeme nutzen, verarbeiten wir die darin eingegebenen Daten, um Ihre Anfrage zu bearbeiten, Unterlagen vorzubereiten, Verträge oder Maklermandate zu erstellen, Kontakt aufzunehmen oder einen Anbindungs-, Beratungs- oder Betreuungsprozess durchzuführen.

Je nach Formular können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

• Vorname, Nachname

• E-Mail-Adresse

• Handynummer / Telefonnummer

• Anschrift

• Angaben zur Anfrage, Zusammenarbeit oder Vermittlung

• Angaben zur Vorbereitung eines Maklermandats, einer Vollmacht oder sonstiger Vertragsunterlagen

• technische Nachweisdaten zum Versand, zur Bestätigung oder zur Signatur von Dokumenten

d) Beratung, Bestandsaufnahme und Finanzanalyse

Soweit dies für eine Anfrage, Beratung, Vermittlung, Vertragsvorbereitung oder Betreuung erforderlich ist, verarbeiten wir auch weitergehende personenbezogene Daten, die für die Erfassung, Analyse und Bewertung der persönlichen, familiären, finanziellen oder versicherungsbezogenen Situation erforderlich sind.

Hierzu können insbesondere gehören:

• Stammdaten und Kontaktdaten

• Haushalts- und Familiendaten

• Berufs- und Einkommensdaten

• Angaben zu Vermögen, Verbindlichkeiten, bestehenden Verträgen und Absicherungen

• Unterlagen wie Gehaltsabrechnungen, Vertragsunterlagen, Selbstauskünfte oder sonstige Nachweise

• Angaben, die für die Prüfung von Finanzierungs-, Versicherungs- oder Vorsorgelösungen erforderlich sind

Es werden nur solche Daten verarbeitet, die für den jeweiligen Zweck erforderlich sind oder von Ihnen freiwillig zur Verfügung gestellt werden.

e) Verarbeitung besonderer Kategorien personenbezogener Daten

Soweit dies im Einzelfall für die Beratung, Vermittlung, Antragsbearbeitung oder Vertragsdurchführung erforderlich ist, können wir auch besondere Kategorien personenbezogener Daten verarbeiten, insbesondere Gesundheitsdaten.

Die Verarbeitung solcher Daten erfolgt ausschließlich, soweit hierfür eine gesetzliche Grundlage besteht oder eine ausdrückliche Einwilligung vorliegt.

f) Identitäts- und Legitimationsprüfung

Soweit dies gesetzlich erforderlich oder für bestimmte Geschäftsprozesse notwendig ist, verarbeiten wir auch Identitäts- und Legitimationsdaten, insbesondere zum Zweck geldwäscherechtlicher Prüfungen oder anderer rechtlicher Nachweispflichten. Hierzu können insbesondere gehören:

• Ausweisdaten

• Geburtsdatum und Geburtsort

• Staatsangehörigkeit

• Ausweiskopie oder Legitimationsnachweise

• sonstige Identifizierungsdaten, soweit gesetzlich erforderlich

g) Verarbeitung von Daten, die nicht direkt bei der betroffenen Person erhoben wurden

In bestimmten Fällen kann es vorkommen, dass uns personenbezogene Daten nicht unmittelbar von der betroffenen Person selbst, sondern über Tippgeber, Vertriebspartner, Vermittler oder sonstige Dritte übermittelt werden. In diesem Fall verarbeiten wir die Daten ausschließlich, soweit dies datenschutzrechtlich zulässig ist, insbesondere zur Kontaktaufnahme, zur Vorbereitung vorvertraglicher Maßnahmen, zur Bearbeitung einer Anfrage oder zur Prüfung einer gewünschten Zusammenarbeit.

Soweit gesetzlich erforderlich, informieren wir die betroffene Person zusätzlich über die Herkunft der Daten, die betroffenen Datenkategorien und die Zwecke der Verarbeitung.

h) Kommunikation, CRM und interne Bearbeitung

Wenn aus einer Anfrage, Formularübermittlung oder Vermittlung eine weitere Kommunikation, Beratung, Vertragsanbahnung oder Zusammenarbeit entsteht, verarbeiten wir die hierfür erforderlichen Daten in unseren internen Systemen und den von uns eingesetzten Anwendungen, insbesondere zur:

• Bearbeitung von Anfragen

• Vorbereitung und Übersendung von Maklermandaten, Vollmachten oder sonstigen Unterlagen

• Terminabstimmung

• Kunden-, Interessenten- und Partnerbetreuung

• Dokumentation geschäftlicher Vorgänge

• Signierung und Archivierung von Unterlagen

• Wahrung und Verteidigung rechtlicher Ansprüche

Hierbei können wir insbesondere Systeme und Dienste für Formulare, CRM, Terminbuchung, Videokonferenzen, elektronische Signaturen, Kommunikation und Dokumentenverwaltung einsetzen.

i) Empfänger und eingesetzte Dienstleister

Im Rahmen unserer Tätigkeit können personenbezogene Daten an Empfänger oder Kategorien von Empfängern übermittelt werden, soweit dies für die jeweiligen Zwecke erforderlich und rechtlich zulässig ist. Hierzu können insbesondere gehören:

• Hosting- und Website-Dienstleister

• Formular- und CRM-Dienstleister, insbesondere Zoho Forms und Zoho CRM

• Terminbuchungsdienste, insbesondere Zoho Bookings

• Signaturdienste, insbesondere Zoho Sign, Adobe Sign, inSign und DMV Sign

• Videokommunikationsdienste, insbesondere Zoom

• Kommunikationsdienste, insbesondere E-Mail-, Telefon- und Messenger-Dienste wie WhatsApp

• Maklerverwaltungs- und Branchenlösungen, insbesondere Professional Works

• Pools und Abwicklungsdienstleister, insbesondere Fonds Finanz

• Versicherer, Banken, Produktpartner, Abwicklungsstellen und sonstige an der Beratung, Vermittlung oder Vertragsdurchführung beteiligte Stellen

• IT-, Support-, Hosting- und Wartungsdienstleister

• Steuerberater, Rechtsberater, Behörden oder sonstige Stellen, soweit eine rechtliche Verpflichtung besteht oder dies zur Rechtsverfolgung erforderlich ist

j) Drittlandübermittlungen

Soweit wir Dienste oder Anbieter einsetzen, bei denen eine Verarbeitung personenbezogener Daten in Staaten außerhalb der Europäischen Union oder des Europäischen Wirtschaftsraums nicht ausgeschlossen werden kann, erfolgt dies nur unter Beachtung der gesetzlichen Voraussetzungen. Soweit erforderlich, stützen wir solche Übermittlungen insbesondere auf Angemessenheitsbeschlüsse, geeignete Garantien oder sonstige gesetzlich zulässige Mechanismen.

k) Werbung und Werbeplattformen

Wir können Online-Werbeplattformen wie Meta Ads und Google Ads nutzen, um auf unsere Leistungen aufmerksam zu machen. Dabei kann es zu einer Verarbeitung von Daten im Zusammenhang mit Kampagnen, Kontaktaufnahmen oder Werbeanfragen kommen.

Soweit auf dieser Website künftig Analyse-, Conversion-, Remarketing- oder Pixel-Technologien eingesetzt werden, erfolgt dies nur im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben und – soweit erforderlich – erst nach entsprechender Einwilligung.

l) Keine automatisierte Entscheidungsfindung

Eine automatisierte Entscheidungsfindung einschließlich Profiling im Sinne von Art. 22 DSGVO findet nicht statt.